НБУ объяснил, какие данные о клиентах надо собирать

Получение банками информации с целью уточнения данных относительно идентификации клиентов, оценки финансового состояния и сути деятельности должно осуществляться с учетом уровня их риска, определенного в соответствии с внутрибанковской программой оценки и управления рисками легализации криминальных доходов. Об этом сообщил Национальный банк Украины в письме банкам (№48-104/2256-13461), пишет Gazeta.ua

НБУ объяснил, какие данные о клиентах надо собирать

"Для оценки финансового состояния клиентов – физических лиц, которые получают с помощью банка зарплату, пенсию, стипендию, социальную помощь... в том числе при условии, что пополнение таких счетов из других источников не осуществляется или осуществляется в течение квартала на общую сумму, которая не превышает 150 тыс. грн, и/или открывают или имеют в банке один счет (депозитный) на незначительную сумму, если такие клиенты не отнесены к высокому уровню риска, не является обязательным, на наш взгляд, получение детальной информации о движимом и недвижимом имуществе таких клиентов", - указывается в письме.

НБУ также подчеркнул, что непредоставление клиентами отдельных данных, отмеченных в соответствующих опросниках, но не предусмотренных законодательством в качестве необходимых для осуществления идентификации, не может быть основанием для отказа банком в обслуживании таких клиентов.

"НБУ будет предоставлять должную оценку фактам отказа банками от установления деловых отношений или проведения финансовой операции клиентов при отсутствии оснований, определенных статьями 9 и 10 закона о предотвращении легализации и/или статьей 64 закона о банках", - отмечается в документе.

Согласно письму, ряд банков предоставил анкеты для заполнения клиентами, потребовав, без учета риска осуществления ими финансовых операций с целью легализации преступных доходов, предоставления других данных, в частности, о видах деятельности предприятия, на котором работает клиент; о совокупном доходе его семьи; о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка; о семейном положении; наличии и виде транспортных средств.

"Если банк считает необходимым получить дополнительные данные, которые не требуются действующим законодательством Украины, он должен определить перечень таких документов и сведений и предусмотреть условия их предоставления в договоре с клиентом или опроснике", - пояснил НБУ.

При этом, согласно письму, в таком случае банк должен проинформировать клиента, что такой перечень документов и сведений не является обязательным (их предоставление осуществляется в добровольном порядке).




!

Если для Вас конкретно эта новость оказалась важной или интересной - пожалуйста, поделитесь ею в своей любимой социальной сети с помощью кнопок, расположенных под этим текстом. Это поможет нам в будущем делать более качественную подборку материалов, исходя из Ваших потребностей\интересов.




Коды для вставки в блог\форум

blog comments powered by Disqus


Вспомним другие новости из этого раздела?


Финансы

←+Ctrl+→

Интересные новости
Зеленский задекларировал почти 10 млн гривен доходов в 2018 годуЗеленский задекларировал почти 10 млн гривен доходов в 2018 году
Кабмин возложил спецобязательства на государственные энергокомпании, а на ДТЭК - нетКабмин возложил спецобязательства на государственные энергокомпании, а на ДТЭК - нет
В Днепре заказали Telegram-бота за 4 млн. Теперь компанию-исполнителя подозревают в коррупцииВ Днепре заказали Telegram-бота за 4 млн. Теперь компанию-исполнителя подозревают в коррупции
WeWork готовит IPO с оценкой $47 млрд. У инвесторов есть опасение: это не IT-компанияWeWork готовит IPO с оценкой $47 млрд. У инвесторов есть опасение: это не IT-компания
Западные покупатели заморозили платежи за грязную нефть из РоSSииЗападные покупатели заморозили платежи за грязную нефть из РоSSии
Блок рекламы


Похожие новости

Депутат Домбровский объяснил, как солнечные батареи на земле используют для злоупотребленийДепутат Домбровский объяснил, как солнечные батареи на земле используют для злоупотреблений
Бывший банкир выставил на продажу персональные данные полмиллиона клиентовБывший банкир выставил на продажу персональные данные полмиллиона клиентов
Суд отменил штраф Коболеву за отказ предоставить данные о премияхСуд отменил штраф Коболеву за отказ предоставить данные о премиях
Нацбанк начал публиковать данные о плановых платежах по внешнему долгуНацбанк начал публиковать данные о плановых платежах по внешнему долгу
Мошенники воруют личные данные из ProZorro для получения микрокредитовМошенники воруют личные данные из ProZorro для получения микрокредитов
КГГА объяснила появление долгов за газ в платежках киевлянКГГА объяснила появление долгов за газ в платежках киевлян
Владельцы АЗС объяснили бензин по 35 грн подорожанием нефти и девальвацией гривныВладельцы АЗС объяснили бензин по 35 грн подорожанием нефти и девальвацией гривны
НБУ открыл банкам данные об украинских должникахНБУ открыл банкам данные об украинских должниках
ГФС получила от банков данные о личных счетах ФЛП. Информация о движении по ним — по решению судаГФС получила от банков данные о личных счетах ФЛП. Информация о движении по ним — по решению суда
Почти треть украинцев хотели бы работать 4 дня в неделю, но фактически такой график лишь у 2% — данные опросаПочти треть украинцев хотели бы работать 4 дня в неделю, но фактически такой график лишь у 2% — данные опроса
Последние новости

Подгружаем последние новости