НБУ объяснил, какие данные о клиентах надо собирать

Получение банками информации с целью уточнения данных относительно идентификации клиентов, оценки финансового состояния и сути деятельности должно осуществляться с учетом уровня их риска, определенного в соответствии с внутрибанковской программой оценки и управления рисками легализации криминальных доходов. Об этом сообщил Национальный банк Украины в письме банкам (№48-104/2256-13461), пишет Gazeta.ua

НБУ объяснил, какие данные о клиентах надо собирать

"Для оценки финансового состояния клиентов – физических лиц, которые получают с помощью банка зарплату, пенсию, стипендию, социальную помощь... в том числе при условии, что пополнение таких счетов из других источников не осуществляется или осуществляется в течение квартала на общую сумму, которая не превышает 150 тыс. грн, и/или открывают или имеют в банке один счет (депозитный) на незначительную сумму, если такие клиенты не отнесены к высокому уровню риска, не является обязательным, на наш взгляд, получение детальной информации о движимом и недвижимом имуществе таких клиентов", - указывается в письме.

НБУ также подчеркнул, что непредоставление клиентами отдельных данных, отмеченных в соответствующих опросниках, но не предусмотренных законодательством в качестве необходимых для осуществления идентификации, не может быть основанием для отказа банком в обслуживании таких клиентов.

"НБУ будет предоставлять должную оценку фактам отказа банками от установления деловых отношений или проведения финансовой операции клиентов при отсутствии оснований, определенных статьями 9 и 10 закона о предотвращении легализации и/или статьей 64 закона о банках", - отмечается в документе.

Согласно письму, ряд банков предоставил анкеты для заполнения клиентами, потребовав, без учета риска осуществления ими финансовых операций с целью легализации преступных доходов, предоставления других данных, в частности, о видах деятельности предприятия, на котором работает клиент; о совокупном доходе его семьи; о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка; о семейном положении; наличии и виде транспортных средств.

"Если банк считает необходимым получить дополнительные данные, которые не требуются действующим законодательством Украины, он должен определить перечень таких документов и сведений и предусмотреть условия их предоставления в договоре с клиентом или опроснике", - пояснил НБУ.

При этом, согласно письму, в таком случае банк должен проинформировать клиента, что такой перечень документов и сведений не является обязательным (их предоставление осуществляется в добровольном порядке).



Коды для вставки в блог\форум



Вспомним другие новости из этого раздела?


Финансы

←+Ctrl+→

Интересные новости
Глава НБУ назвал предварительные условия МВФГлава НБУ назвал предварительные условия МВФ
Объем рынка "Корвалола" в Украине - около 100 млн грн, - расследованиеОбъем рынка "Корвалола" в Украине - около 100 млн грн, - расследование
СБУ изъяла контрабанду брендовой одежды более чем на 100 млн гривенСБУ изъяла контрабанду брендовой одежды более чем на 100 млн гривен
"Укроборонпром" решил проводить закупки на сумму от 25 тысяч гривен на Prozorro"Укроборонпром" решил проводить закупки на сумму от 25 тысяч гривен на Prozorro
НБУ "засек" подозрительные операции более чем на 20 млрд грн в разных банкахНБУ "засек" подозрительные операции более чем на 20 млрд грн в разных банках
Блок рекламы


Похожие новости

РРО для ФОП и магазинов перенесут до 2021, лимит повысят до 2,5 млн — данные «Интерфакс»
Эксперт объяснил включение транспортных расходов в формулу "Роттердам+"Эксперт объяснил включение транспортных расходов в формулу "Роттердам+"
Украинская лига авторских и смежных прав будет собирать роялти за музыку в ресторанахУкраинская лига авторских и смежных прав будет собирать роялти за музыку в ресторанах
Депутат Домбровский объяснил, как солнечные батареи на земле используют для злоупотребленийДепутат Домбровский объяснил, как солнечные батареи на земле используют для злоупотреблений
Бывший банкир выставил на продажу персональные данные полмиллиона клиентовБывший банкир выставил на продажу персональные данные полмиллиона клиентов
Суд отменил штраф Коболеву за отказ предоставить данные о премияхСуд отменил штраф Коболеву за отказ предоставить данные о премиях
Нацбанк начал публиковать данные о плановых платежах по внешнему долгуНацбанк начал публиковать данные о плановых платежах по внешнему долгу
Мошенники воруют личные данные из ProZorro для получения микрокредитовМошенники воруют личные данные из ProZorro для получения микрокредитов
КГГА объяснила появление долгов за газ в платежках киевлянКГГА объяснила появление долгов за газ в платежках киевлян
Владельцы АЗС объяснили бензин по 35 грн подорожанием нефти и девальвацией гривныВладельцы АЗС объяснили бензин по 35 грн подорожанием нефти и девальвацией гривны
Последние новости

Подгружаем последние новости