НБУ обязал банки отчитаться о рисковых операциях клиентов

Украинские банки до 6 октября 2017 года отчитаются Нацбанку о рисковых операциях своих клиентов.

Соответствующие указания указываются в телеграмме НБУ №25-0007/64042, передает strana.ua.

Как отмечается в телеграмме, предоставленные сведения будут анализироваться не только работниками центробанка, их также передадут в Госфинмониторинг.

"Указанная статистическая информация является составной типологического исследования на тему «Риски использования наличности», которое должно быть подготовлено Государственной службой финансового мониторинга с учетом полученной информации», - отмечается в документе НБУ.

До 6 октября от банкиров требуется сформировать две таблицы. Они должны предоставить Нацбанку данные о региональном разрезе рисковых операций: отдельно указать, где прописаны лица, которые осуществляют их, и где они фактически проводят банковские операции. По разным типам проводок: с внесением средств на счета и с их снятием. Причем, отдельно предприятиям и населению, почти за три года: за 2015-2016 гг и за 9 месяцев 2017-го.

Напомним, согласно действующему законодательству, финансовому мониторингу и исследованиям в Украине подлежат все наличные операции от 150 тыс. грн. Речь идет о любом сервисе на эту сумму от покупки на нее иностранной валюты и зачисление на банковский счет, перечислении средств в любом направлении – будет ли получателем иной человек или компания (если покупается, например, квартира или машина). Финансисты обязательно попросят человека дать объяснения о происхождении этих денег. Они подаются в письменной форме с предоставлением соответствующих подтверждающих документов. Например, справок о зарплате, продаже недвижимости, получении наследства и т.п.