Почему валюту будут продавать по паспортам

С недавнего времени у обменников наблюдается сильное оживление - народ старается быстрее продать или купить валюту, дабы не попасть под пристальный взор государства.

А с пятницы, 23 сентября, продать или купить валюту в любом количестве станет сложнее: сдавая в обменник даже 1 доллар, придется предъявлять документ, удостоверяющий личность (паспорт, военный билет).

В Нацбанке это объясняют необходимостью ужесточить контроль за легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. При операциях на сумму до 50 тыс. грн. кассир только укажет в ордере и квитанции фамилию (например, Иванов, купил 100 долл.), но не внесет в нее паспортные данные. При покупке или продаже 50 – 150 тыс. грн. в день (на сегодня 50 – 80 тыс.) фиксируются все данные клиента (ФИО, прописка, кем выдан документ), которые потом передаются в Нацбанк.

Банкиры комментируют новшество неохотно, при этом утверждают, что оно мало повлияет на теневиков (мол, будут покупать валюту на сумму не более 49999 грн.) и доставит неудобства рядовым гражданам: им придется идти в обменник с паспортом и выстаивать очереди. "Это нам добавит работы и расходов на бумагу и ксерокопирование, потому что придется ежедневно собирать сводки с региональных отделений о крупных покупателях валюты (свыше $6250 в день), обобщать и отправлять в НБУ, а кассирам ксерить их паспорта", – говорит топ-менеджер одного из крупных украинских банков.

По мнению аналитика МЦПИ Александра Жолудя, таким образом Налоговая хочет выявлять тех, кто получает зарплату в конвертах (в том числе в валюте) и предпринимателей, покупающий за "кэш" серый импорт, с которого не платятся налоги. "Но думаю, что рядовых граждан это мало коснется, учитывая, что паспортные данные тех кто сдает-покупает мелочь, 100 – 200 долларов, в квитанцию не вносятся. И проверить, действительно ли это был Иванов, нереально, да и никто этим не будет заниматься. Со временем кассиры мелких обменок не станут требовать никаких документов, просто попросят человека назвать фамилию", – считает Жолудь.

"Это попытка тотального контроля валютных потоков, как крупных так и мелких, которая возродит деятельность забытых уже менял, – считает оппозиционный нардеп, член фракции НУ-НС Ксения Ляпина. – Например, человек числится безработным, а сам нелегально работает за границей, он станет опасаться менять валюту на гривни в банке, чтобы не засветиться, ведь НБУ по требованию налоговой обязан предоставить им информацию на любого".

По словам Галины Олифер, генерального директора Украинского Кредитно-банковского союза, со вступлением документа в силу гражданам, обменивающим валюту, нужно будет подтвердить резидентность. "Это может быть паспорт с пропиской, либо какой-то другой подтверждающий документ. Я думаю, список необходимых документов будет уточняться", - рассказала она, уточнив, что водительские права, например, не подойдут.

А наличие регистрации при этом не обязательно. То есть, к примеру, житель Севастополя, прописанный соответственно в Севастополе, сможет свободно купить валюту в Киеве.

Гендиректор УКБС отметила, что этим новшеством государство пытается создать еще один дополнительный канал для удержания валюты в нашем экономическом пространстве, так как нерезиденты, вывозя валюту за границу, не способствуют накапливанию ее внутри страны.

На вопрос, а будут ли паспортные данные фиксироваться при обмене валют, Галина Олифер ответила, что таких уточнений пока нет. "Если же сумма операций продажи-покупки равна или больше 50 000 грн., то паспортные данные фиксируются более строго", - сказала она.

Напомним, при проведении операций на сумму, превышающую 50 тыс. грн., как и прежде, банк обязан указать в справках и квитанциях:

- фамилию, имя, отчество (при наличии) лица,
- серию и номер паспорта (другого документа, удостоверяющего личность),
- дату выдачи и орган, его выдавший,
- место жительства (регистрации),
- регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (при наличии).

Банку (финансовому учреждению) запрещается осуществлять операции по продаже иностранной валюты через кассу одному лицу в один операционный день на сумму, превышающую эквивалент 150 тыс. грн.

В тоже время, указанные ограничения не распространяются на операции, которые осуществляются через банковские автоматы самообслуживания. Меню такого банкомата должно содержать информацию о курсе валюты и признаках платежности банкнот инвалюты.