УКБС предложил НБУ упростить открытие счетов

  Ассоциация "Украинский Кредитно-Банковский Союз" предложила Национальному банку Украины усовершенствовать порядок открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, информирует UBR.ua со ссылкой на УНН.

Об этом сообщили в пресс-службе организации. Так, по результатам анализа проекта Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления НБУ от 12.11.2003 № 492 эксперты УКБС предоставили предложения по его доработке.

В частности, с целью защиты интересов клиентов при установлении подлинности документов, предоставляемых ими при открытии банковских счетов, предложено предусмотреть в Инструкции порядок засвидетельствования копий соответствующих документов. Также предложено четко определить в Инструкции объем информации, которую клиент обязан по требованию банка предоставлять для осуществления идентификации и изучения клиента.

Это устранит предпосылки возникновения конфликтных ситуаций и позволит банкам должным образом выполнять требования ЗУ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" и Положения об осуществлении банками финансового мониторинга. Для устранения недоразумений с клиентами предложено отменить требование обязательного предоставления подтверждающих документов о происхождении гривны при внесении ее на текущий счет нерезидента для уплаты комиссионного вознаграждения банку при открытии и обслуживании текущего счета.

Ведь клиенты банков (физические лица - нерезиденты), которые должны платить комиссионное вознаграждение за оказанные банковские услуги исключительно в гривне, зачастую не имеют документов, надлежащим образом подтверждающие источники происхождения гривны - в частности, в случаях обмена наличной иностранной валюты, ввезенной из-за границы, в кассах банка / обменных пунктах. Это приводит к недоразумениям с клиентами, нареканий на правила банка, которые позволяют оплачивать комиссию через кассу, и запрещают предварительно вносить сумму комиссии банка на свой счет. Помимо этого эксперты УКБС предложили предусмотреть в Инструкции возможность зачисления на текущий счет физлица средств в иностранной валюте в качестве аванса на командировку.

Ведь организации, направляющие работников в командировку за границу должны обеспечить их авансовыми средствами в национальной валюте соответствующего государства (или в свободно конвертируемой валюте) для осуществления текущих расходов (согласно Постановлению КМУ от 02.02.2011 № 98). "В УКБС убеждены, что одновременно с предусмотренными проектом уменьшением объема документов для открытия счетов, необходимо упростить процедуру их открытия - отметила Генеральный директор Ассоциации" Украинский Кредитно-Банковский Союз " Галина Олифер. - Это позволит создать более комфортные условия для клиентов банковских учреждений, улучшит качество финансовых услуг, что станет залогом роста спроса на них и повысит конкурентоспособность национальной банковской системы ".