Перекази на карти: за які суми банки можуть заблокувати рахунки

Українські банки масово перевіряють перекази на карти для протидії шахрайству. Названі суми, які можуть викликати підозри та призвести до блокування рахунків.

Українські банки масово перевіряють перекази на картки: за які суми можуть заблокувати рахунки

Законодавство передбачає, що контролю підлягають фінансові операції, сума яких перевищує 400 тис. грн. Такі транзакції привернуть увагу фінансового моніторингу і клієнтам доведеться пояснювати їхнє похождення. Однак суми і в інших діапазонах теж можуть викликати питання у представників банків.

Юрист Ганна Златіна зазначила, що законодавство не передбачає лімітів щодо переказу коштів між фізичними особами. У різних банках вони свої, але є нюанси.

"Систематичні чи підозрілі перекази також можуть підпадати під фінмоніторинг, навіть якщо їхня сума менша за 400 тис. грн", - пояснила правозахисниця.

Приватбанк

Максимальна сума переказу з картки іншого банку – 29 999 грн. Сума переказу між клієнтами ПриватБанку не обмежена.

Monobank

Немає лімітів на взаєморозрахунки між mono-картами.

Універсальні сервіси обмежують одноразову суму переказу 25 тис. грн, незалежно від банків, які випустили платіжні кошти. Є денні та місячні межі. За добу зазвичай можна переказати до 110 тис. грн через 25 переказів, а на місяць – 100 переказів у загальній сумі до 220 тис. грн.

"Кожен банк має свої правила та обмеження, тому, щоб дізнатися точну суму, яку можна отримати на картку, звертайтесь до працівників свого банку!" - закликала Златіна.

Юрист наголосила, що підозру можуть викликати перекази із крайніх точок України – населених пунктів, які розташовані на кордоні з Польщею, Словаччиною чи Угорщиною.

Українські банки масово перевіряють перекази на картки: за які суми можуть заблокувати рахунки

Нетипові переклади можуть спричинити підозри у державних органів. Зокрема це випадки, коли:

  • на карту регулярно надходять схожі чи однакові за розміром суми;
  • велика кількість переказів з картки та на картку – понад 30 на день;
  • здійснюються переклади від громадян РФ та Білорусі;
  • різні відправники щодня надсилають по 100 грн;
  • є відправлення в країни-агресори.

Банк має право заблокувати кошти до з'ясування їх походження.

"Однак, кожен банк самостійно визначає критерії для перевірки, тому немає чіткого розуміння того, в яких випадках банк зацікавиться вашими операціями", - підсумувала Ганна Златіна.

Раніше повідомляли, що багатьом українцям припинили виплату пенсій на банківські картки.


Леся Ловіцька, Тудей





Интересные новости
В Україні заборонили вилов щукиВ Україні заборонили вилов щуки
Іспанія наздоганяє Польщу за обсягами українського експортуІспанія наздоганяє Польщу за обсягами українського експорту
В Україні знизилась ціна на капустуВ Україні знизилась ціна на капусту
Росія програла суд на $50 млрд по справі ЮКОСа - остаточне рішенняРосія програла суд на $50 млрд по справі ЮКОСа - остаточне рішення
У Німеччині викрили російсько-євразійську мережу компаній з відмивання грошейУ Німеччині викрили російсько-євразійську мережу компаній з відмивання грошей
Блок рекламы


Похожие новости

Банки стали частіше блокувати картки та перекази українців - експертБанки стали частіше блокувати картки та перекази українців - експерт
Турецькі банки почали закривати рахунки російських компанійТурецькі банки почали закривати рахунки російських компаній
Росіяни витратили не менше $239 млн на удар по Україні в ніч на 13 січня: підрахунки ЗМІРосіяни витратили не менше $239 млн на удар по Україні в ніч на 13 січня: підрахунки ЗМІ
Українські інвестори зможуть застрахувати бізнес від «прильоту» - Рада затвердила законУкраїнські інвестори зможуть застрахувати бізнес від «прильоту» - Рада затвердила закон
США хочуть конфіскувати яхту російського мільярдера Керімова. Виручені кошти можуть передати УкраїніСША хочуть конфіскувати яхту російського мільярдера Керімова. Виручені кошти можуть передати Україні
Вкладники збанкрутілих банків зможуть повертати кошти через "Дію"Вкладники збанкрутілих банків зможуть повертати кошти через "Дію"
Минулого тижня банки видали доступних кредитів на 2,1 мільярдаМинулого тижня банки видали доступних кредитів на 2,1 мільярда
Банки в Україні знизили ставки по гривневим кредитам для населенняБанки в Україні знизили ставки по гривневим кредитам для населення
Unex Bank перестав видавати грошові перекази Western Union: названо причинуUnex Bank перестав видавати грошові перекази Western Union: названо причину
В Україні вводять електронні соціальні карти в тестовому режиміВ Україні вводять електронні соціальні карти в тестовому режимі
Последние новости

Подгружаем последние новости