Перекази на карти: за які суми банки можуть заблокувати рахунки
Українські банки масово перевіряють перекази на карти для протидії шахрайству. Названі суми, які можуть викликати підозри та призвести до блокування рахунків.
![Українські банки масово перевіряють перекази на картки: за які суми можуть заблокувати рахунки](https://novostey.com/i4/2023/07/22/9b4b22319b3d198dd848b2ca04501ba8.jpg)
Законодавство передбачає, що контролю підлягають фінансові операції, сума яких перевищує 400 тис. грн. Такі транзакції привернуть увагу фінансового моніторингу і клієнтам доведеться пояснювати їхнє похождення. Однак суми і в інших діапазонах теж можуть викликати питання у представників банків.
Юрист Ганна Златіна зазначила, що законодавство не передбачає лімітів щодо переказу коштів між фізичними особами. У різних банках вони свої, але є нюанси.
"Систематичні чи підозрілі перекази також можуть підпадати під фінмоніторинг, навіть якщо їхня сума менша за 400 тис. грн", - пояснила правозахисниця.
Приватбанк
Максимальна сума переказу з картки іншого банку – 29 999 грн. Сума переказу між клієнтами ПриватБанку не обмежена.
Monobank
Немає лімітів на взаєморозрахунки між mono-картами.
Універсальні сервіси обмежують одноразову суму переказу 25 тис. грн, незалежно від банків, які випустили платіжні кошти. Є денні та місячні межі. За добу зазвичай можна переказати до 110 тис. грн через 25 переказів, а на місяць – 100 переказів у загальній сумі до 220 тис. грн.
"Кожен банк має свої правила та обмеження, тому, щоб дізнатися точну суму, яку можна отримати на картку, звертайтесь до працівників свого банку!" - закликала Златіна.
Юрист наголосила, що підозру можуть викликати перекази із крайніх точок України – населених пунктів, які розташовані на кордоні з Польщею, Словаччиною чи Угорщиною.
![Українські банки масово перевіряють перекази на картки: за які суми можуть заблокувати рахунки](https://novostey.com/i4/2023/07/22/5c3f633d1f33b835b74879585571b8b0.jpg)
Нетипові переклади можуть спричинити підозри у державних органів. Зокрема це випадки, коли:
- на карту регулярно надходять схожі чи однакові за розміром суми;
- велика кількість переказів з картки та на картку – понад 30 на день;
- здійснюються переклади від громадян РФ та Білорусі;
- різні відправники щодня надсилають по 100 грн;
- є відправлення в країни-агресори.
Банк має право заблокувати кошти до з'ясування їх походження.
"Однак, кожен банк самостійно визначає критерії для перевірки, тому немає чіткого розуміння того, в яких випадках банк зацікавиться вашими операціями", - підсумувала Ганна Златіна.
Раніше повідомляли, що багатьом українцям припинили виплату пенсій на банківські картки.