МФК инвестирует 450 млн евро в выкуп проблемных кредитов в Центральной и Восточной Европе

Международная финансовая корпорация (МФК) и Varde Partners инвестируют до 450 млн евро в выкуп проблемных кредитов в Центральной и Восточной Европе, в том числе в Украине и России. МФК и Varde Partners планируют выводить неработающие активы с балансов банков, что позволит кредитным организациям продолжать выдавать новые кредиты. Доля МФК в проекте составит до 100 млн евро, пишут "Экономические известия".

В начале декабря прошлого года руководитель подразделения МФК по финансовым рынкам Центральной и Восточной Европы Тимоти Краузе сообщал, что корпорация в начале 2010 г. планирует подписать соглашение с двумя западными управляющими компаниями, специализирующимися на выкупе плохих активов банков.

Уже тогда МФК рассматривала возможность начать выкуп проблемных активов у банков региона ЦВЕ в 2010 г. на общую сумму около 100 млн евро. При этом сама корпорация не собиралась выкупать проблемные долги у банков, а планировала только финансировать сделки по их выкупу через профессиональные компании.

В начале января МФК, Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) и компания CRG Capital создали первый фонд по выкупу проблемных активов компаний Центральной и Восточной Европы и вложили в него 36 млн евро, планируя в дальнейшем увеличить капитал фонда до 200 млн евро.

Предполагается, что фонд будет инвестировать средства в компании, пострадавшие от кризиса. Если для партнерства с ЕБРР предприятие должно иметь аудит, подтвержденный одной из аудиторских компаний "большой четверки", то CRG Capital таких требований выставлять не будет. Квоты инвестиций в Украину еще не определены, но они не превысят 15% активов фонда (30 млн евро).

"В фокусе внимания будут средние компании с годовым оборотом порядка 25 млн евро в так называемой "особой ситуации". Например, предприятие накопило много долгов, имеет операционные убытки, страдает от нехватки оборотного капитала, а кредиторы уже не готовы помогать. В то же время основа бизнеса здоровая и может быть восстановлена. В первую очередь фонд будет реструктуризовать задолженность",— отмечал директор МФК по финансовым рынкам Кенрой Дауерс. По его словам, фонд открыт для инвестиций во все секторы, кроме строго регулируемых государством.

По мнению экспертов, это могут быть предприятия машиностроительной, химической, пищевой отраслей. "Наибольшим спросом пользуются компании, бизнес которых существенно коррелирует с общей экономической ситуацией в стране. Это гарантирует восстановление спроса на их продукцию вслед за ростом ВВП. Это, в частности, нефтегазовый сектор, электроэнергетика, ритейл",— считает аналитик Astrum Investment Management Ярослав Стецик.

Второй партнер МФК — компания Varde — является лидером в области инвестиций в проблемные бумаги и активы, а также в различные дисконтированные обязательства, в том числе неработающие и проблемные корпоративные, розничные и ипотечные кредиты.

Как сообщалось, украинским банкам могут позволить не формировать резервы под "плохие" кредиты, если заёмщики найдут известного поручителя. Новая схема даст возможность финучреждениям активнее кредитовать бизнес. НБУ своим постановлением №650 разрешил банкам не формировать резервы по кредитам, попавшим в категорию "сомнительных" и "безнадёжных". Для этого "плохие" заёмщики банков должны привлечь гарантии от иностранных финучреждений.

Расформированные резервы станут дополнительным ресурсом для банков для кредитования экономики. Первый помощник украинским компаниям и банкам уже нашелся. Это Международная финансовая корпорация, являющаяся частью Всемирного банка и имеющая самый высокий кредитный рейтинг инвестиционного класса – "ААА". Об этом сообщил первый замглавы Нацбанка Анатолий Шаповалов.