Банківські рахунки українців блокують за перекази: причина

Рахунки українців ретельно перевіряються представниками банків. Вони блокують їх за сумнівні операції. Стало відомо, хто у зоні ризику.

Банківські рахунки українців блокують за перекази: хто у зоні ризику

Клієнт Monobank повідомив про блокування свого банківського рахунку за переказ із криптовалютної біржі Binance. Він поскаржився на те, що на розгляд заявки знадобиться 60 днів. Чоловік залишив скаргу на сайті "Мінфіну" і уточнив, що йдеться вже про третє блокування за рік:

"Минулі два рази розблокували швидко після надання скріншотів з Binance, проте було урізано місячний ліміт на зарахування і, я так розумію, я потрапив у якийсь "чорний список" їхнього штучного інтелекту".

Клієнт банку зазначив, що цього разу в нього вимагали форму ОК-5. Через тиждень після подання документа він поцікавився ходом розгляду свого питання. Однак йому повідомили, що процес може тривати до 60 днів:

"Так-так, 2 місяці, це не друкарська помилка. З урахуванням комп'ютеризації всіх процесів особисто мені незрозуміло, що можна розглядати так довго".

Представники monobank запевнили, що й самі не люблять бюрократію. Але при цьому на вимогу НБУ банки змушені перевіряти всі платежі, які зараховуються на рахунки клієнтам:

"Колеги займаються перевіркою та нададуть інформацію, як тільки вона з'явиться”.

Банківські рахунки українців блокують за перекази: хто у зоні ризику

Як перевіряють банківські рахунки українців

Кожен банк повинен знати інформацію про свого клієнта, зокрема розмір його зарплати та додаткових доходів, а також майновий стан. Також діє ризикорієнтований підхід, повинні перевіряти:

  • операції з громадськими діячами (чиновниками, депутатами всіх рівнів);
  • операції з перевищенням суми 400 тис. грн;
  • фізосіб-підприємців, які зареєструвалися за останні три місяці;
  • клієнтів, які часто обмінюють банкноти та роблять перекази за кордоном.

Раніше повідомлялося, що ПриватБанк запропонував клієнтам економити на придбання в рамках акції до 15 вересня.


Леся Ловіцька, Тудей





Интересные новости
Тариф на електроенергію з 1 вересня: частина українців платитиме 2,16 грн за кВт*годТариф на електроенергію з 1 вересня: частина українців платитиме 2,16 грн за кВт*год
Біткоїн-майнери фіксують найбільше падіння доходів за 11 місяцівБіткоїн-майнери фіксують найбільше падіння доходів за 11 місяців
В Україні не відмовились від ідеї повернення 50% податку для банківВ Україні не відмовились від ідеї повернення 50% податку для банків
У бюджетному комітеті розповіли, де візьмуть 500 млрд грн на арміюУ бюджетному комітеті розповіли, де візьмуть 500 млрд грн на армію
Аграріям збільшили компенсацію за розмінування земель до 100%Аграріям збільшили компенсацію за розмінування земель до 100%
Блок рекламы


Похожие новости

Тариф на електроенергію з 1 вересня: частина українців платитиме 2,16 грн за кВт*годТариф на електроенергію з 1 вересня: частина українців платитиме 2,16 грн за кВт*год
Грошові перекази в Україну продовжують падатиГрошові перекази в Україну продовжують падати
У березні кількість офіційно безробітних українців зросла на 8%У березні кількість офіційно безробітних українців зросла на 8%
Держфінмоніторинг розповів про боротьбу проти рф на економічному фронті: заблоковано рахунки майже 3 тисяч колаборантівДержфінмоніторинг розповів про боротьбу проти рф на економічному фронті: заблоковано рахунки майже 3 тисяч колаборантів
Перекваліфікація за рахунок держави: як змінилися вподобання українців щодо професійПерекваліфікація за рахунок держави: як змінилися вподобання українців щодо професій
Банки стали частіше блокувати картки та перекази українців - експертБанки стали частіше блокувати картки та перекази українців - експерт
Турецькі банки почали закривати рахунки російських компанійТурецькі банки почали закривати рахунки російських компаній
Росіяни витратили не менше $239 млн на удар по Україні в ніч на 13 січня: підрахунки ЗМІРосіяни витратили не менше $239 млн на удар по Україні в ніч на 13 січня: підрахунки ЗМІ
Вклади українців в банках перевищили 1 трильйон гривеньВклади українців в банках перевищили 1 трильйон гривень
Unex Bank перестав видавати грошові перекази Western Union: названо причинуUnex Bank перестав видавати грошові перекази Western Union: названо причину
Последние новости

Подгружаем последние новости