Клиенты банка должны рассказать о себе все

Национальный банк Украины напоминает банкам, что они должны идентифицировать клиентов, которые осуществляют операции наличными в сумме более 50 тыс. грн. Об этом говорится в телеграмме НБУ (№48-012/577-4007 от 19 марта 2009 года).

"Банки, в соответствии с частью 3 статьи 64 Закона о банках, обязаны идентифицировать  в соответствии с законодательством Украины клиентов, которые осуществляют операции с наличностью на сумму, превышающую  эквивалент 50 тыс. гривен. При осуществлении идентификации банк имеет право истребовать, а клиент обязан предоставить сведения, необходимые для установления его личности, сути деятельности, финансового состояния", - говорится в телеграмме банка.

По данным Нацбанка, имеют место случаи, когда банки не ведут анкет клиентов, которые неоднократно осуществляют операции по приобретению наличных средств, в том числе валютных, в значительных размерах. Во время установления отношений банк не выясняет цель и характер будущих деловых отношений с клиентом. Не осуществляется оценка финансового состояния клиента, как это предусмотрено пунктом 3.15 Положения об осуществлении банками финансового мониторинга. Не всегда изучаются источники происхождения средств клиента, использованных им при осуществлении указанных финансовых операций.

В документе указывается, что финансовые операции касательно обмена наличной валюты в значительных размерах могут использоваться с противоправной целью, в частности, с целью уклонения от уплаты налогов, мошенничества или быть одной из составляющих легализации доходов, полученных преступным путем, передает УНИАН.