НБУ посилив вимоги до платіжних операцій: зміни набули чинності 14 березня

НБУ посилив вимоги до платіжних операцій. Зміни набули чинності 14 березня. Про це повідомили у прес-службі регулятора.

НБУ посилив вимоги до платіжних операцій: зміни набули чинності 14 березня

Головні зміни

У Нацбанку пояснили запровадження змін необхідністю посилити дотримання учасниками платіжного ринку вимог законодавства.

Національний банк України зобов'язав еквайєрів та інших постачальників платіжних послуг (банки та небанківські фінансові установи), які беруть участь у проведенні платіжної операції, супроводжувати її детальними даними.

Представники НБУ наголосили, що деякі учасники платіжного ринку не супроводжували платежі інформацією про отримувача коштів, що не давало можливості визначити, на чию користь проводились платежі. Нацбанк повідомив, що заміна ролі учасника платіжного ринку дозволяла приховувати цілі розрахунків. Йдеться, зокрема, про поповнення ігрових рахунків у організаторів азартних ігор, яке маскувалося під грошові перекази.

Платіжний посередник повинен виконати доручення платника з переказу коштів одержувачу, а не самостійно вирішувати, на чию користь здійснити платіж.

НБУ також зобов'язав еквайєрів володіти інформацією про одержувача та платника (повний номер рахунку торговця та номер платіжної картки/найменування) щодо кожної виконаної платіжної операції.

Зазначено, що еквайєри зазвичай залучають посередників для здійснення платіжних послуг в Інтернеті, що сприяє поширенню безготівкових розрахунків та зниженню їхньої вартості. Є ризик втратити еквайєру контролю за тим, кому будуть зараховані кошти, і чи діяльність одержувача відповідає виду, встановленому кодом наданого віртуального терміналу (МСС-код).

Регулятор також деталізував вимоги до документів, що надаються для підтвердження проведення операцій з використанням платіжних інструментів.

Очікування Нацбанку

НБУ покликане запобігати міскодингу та підвищить прозорість роботи банків. Користувачі платіжних карток повинні розуміти, на чию користь проведені платежі. Очікується, що учасники платіжного ринку більше не зможуть:

  • здійснювати перекази на користь суб'єктів, які ведуть неліцензовану діяльність та ухиляються від сплати податків;
  • підміняти інформацію, що супроводжує платіжну операцію відповідно до вимог законодавства.

НБУ надав учасникам платіжного ринку, які проводять еквайринг та емісію платіжних інструментів, місяці для того, щоб вони привели свою роботу у відповідність до нових норм.

НБУ посилив вимоги до платіжних операцій: зміни набули чинності 14 березня

Нагадаємо, що Нацбанк проводить перевірки та готує заходи щодо дев'яти банків, які могли використовувати схеми щодо ухилення від сплати податків учасниками грального ринку.

Раніше повідомлялося, що в Україні під час війни закриється ще низка банків: у Нацбанку назвали причини.


Ловіцька Леся, Тудей





Интересные новости
В Україні заборонили рекламу азартних ігор та запровадили ліміт ставок для гравців
Блок рекламы


Похожие новости

НБУ змінив вартість низки послуг: які тарифи встановили на видачу готівкової гривніНБУ змінив вартість низки послуг: які тарифи встановили на видачу готівкової гривні
Перекваліфікація за рахунок держави: як змінилися вподобання українців щодо професійПерекваліфікація за рахунок держави: як змінилися вподобання українців щодо професій
В Україні порахували зміни мережі рахунків користувачів платіжних послуг – НБУВ Україні порахували зміни мережі рахунків користувачів платіжних послуг – НБУ
В Україні до кінця 2024 року запропонують новий Митний кодекс – що змінитьсяВ Україні до кінця 2024 року запропонують новий Митний кодекс – що зміниться
Найпопулярніші регіони для відкриття бізнесів в Україні: у трійці лідерів відбулися зміниНайпопулярніші регіони для відкриття бізнесів в Україні: у трійці лідерів відбулися зміни
Майбутні зміни: в Мінсоцполітики хочуть оновити алгоритм нарахування пенсіїМайбутні зміни: в Мінсоцполітики хочуть оновити алгоритм нарахування пенсії
Нацбанк змінив прогноз щодо зростання ВВП України з урахуванням своїх очікувань щодо тривалості війниНацбанк змінив прогноз щодо зростання ВВП України з урахуванням своїх очікувань щодо тривалості війни
НБУ з серпня посилює вимоги до грошових переказівНБУ з серпня посилює вимоги до грошових переказів
Ринок електроенергії збалансувався після зміни прайс-кепівРинок електроенергії збалансувався після зміни прайс-кепів
Продаж та куріння сигарет: з 11 липня набувають чинності нові обмеженняПродаж та куріння сигарет: з 11 липня набувають чинності нові обмеження
Последние новости

Подгружаем последние новости