Нацбанк снял для исполнителей банковскую тайну со счетов должников

Правление Нацбанка внесло изменения в правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, упростив для исполнителей процедуру выявления счетов должника, получения информации об имеющихся на них суммах денег и открыли путь для автоматического списания средств. Об этом пишет ligazakon.net.

Нацбанк снял для исполнителей банковскую тайну со счетов должников
Фото: mind.ua

Что изменил Нацбанк

Согласно постановлению НБУ №?18 от 12 февраля, информация, которую банк обязан предоставить органам государственной исполнительной службы или частным исполнителям о наличии и/или состоянии счетов должника, должна содержать номера счетов, открытых должником в банке, а также суммы средств, которые имеются на таких счетах.

Что это даст исполнителям

Такая новация значительно упростит исполнителям процесс поиска и ареста счетов и списания средств с них в счет долга.

Ранее банки не сообщали информацию о номерах счетов и размере остатков на них, обосновывая это банковской тайной.

Теперь исполнитель уже с самого начала получит информацию о суммах средств, имеющихся на счетах должника, ведь банковское учреждение уже не сможет ссылаться на банковскую тайну.

Напомним

Ранее «Минфин» писал, что в феврале 2020 года Национальный банк привел требования раскрытия банковской тайны в соответствие с нормами закона, принятого 31 октября 2019 года.

Верховная рада 31 октября 2019 года внесла изменения в некоторые законодательные акты относительно конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, и наказания за приобретение таких активов.

Этим законом были внесены изменения в статью 62 закона «О банках и банковской деятельности», предусматривающие упрощение порядка раскрытия банками информации, которая содержит банковскую тайну.

Государственные органы могут получить пор письменному запросу без решения суда доступ к информации об операциях по счетам лиц, включая информацию о контрагентах, даже, если их счета, открыты в других банках.

Список структур, имеющих доступ к банковской тайне

  • Органы прокуратуры, СБУ, Государственное бюро расследований, Нацполиция, НАБУ, Антимонопольный комитет;

  • Государственная налоговая служба;

  • Госфинмониторинг;

  • Органы государственной исполнительной службы, частные исполнители по их письменному требованию по вопросам исполнения решений судов и решений, подлежащих принудительному исполнению;

  • Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку. Регулятор может затребовать данные в случаях самостоятельного представления банком информации о банке как эмитенте и административных данных в соответствии с законами о ценных бумагах и фондовом рынке.

  • Другой банк — в случаях, предусмотренных законом «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

  • АРМА (Агентство по розыску и менеджменту активов). Доступ предоставляется по письменному требованию в связи с розыском активов, на которые может быть наложен арест в уголовном производстве;

  • Властям других стран, если они буду разыскивать в Украине людей или компании, которые помогают их резидентам укрывать от налогообложения доходы.

  • НАПК по антикоррупционному законодательству.



Коды для вставки в блог\форум




Интересные новости
Украина и Всемирный банк завершили совместный проект на $450 млнУкраина и Всемирный банк завершили совместный проект на $450 млн
В апреле Запорожсталь существенно нарастила объемы производства металлаВ апреле Запорожсталь существенно нарастила объемы производства металла
В Украине дорожают бананы из-за кризиса на мировом рынкеВ Украине дорожают бананы из-за кризиса на мировом рынке
Коболев связал свое увольнение с $2 млрд на счетах "Нафтогаза"Коболев связал свое увольнение с $2 млрд на счетах "Нафтогаза"
"Кузница на Рыбальском" после обысков ГБР заявила о пребывании на грани остановки"Кузница на Рыбальском" после обысков ГБР заявила о пребывании на грани остановки
Блок рекламы


Похожие новости

Прибыль Нацбанка к распределению упадет в 2021 году на 13,43 миллиарда — прогноз НБУПрибыль Нацбанка к распределению упадет в 2021 году на 13,43 миллиарда — прогноз НБУ
Нацбанк применил меры воздействия к 9 страховщикам за нарушение нормативаНацбанк применил меры воздействия к 9 страховщикам за нарушение норматива
Нацбанк ухудшил прогноз падения ВВПНацбанк ухудшил прогноз падения ВВП
Нацбанк повысил учетную ставку до 7,5% годовыхНацбанк повысил учетную ставку до 7,5% годовых
Минюст разрешил автоматически арестовывать счета должниковМинюст разрешил автоматически арестовывать счета должников
Нацбанк предоставил 300 миллионов рефинансирования для 3 банковНацбанк предоставил 300 миллионов рефинансирования для 3 банков
Нацбанк временно приостановил деятельность 7 страховщиков. СписокНацбанк временно приостановил деятельность 7 страховщиков. Список
Нацбанк изменил условия лицензирования для небанковНацбанк изменил условия лицензирования для небанков
Финтех-стартап Revolut подал заявку на банковскую лицензию в СШАФинтех-стартап Revolut подал заявку на банковскую лицензию в США
Рада приняла антиколлекторский закон, запрещающий шантажировать должниковРада приняла антиколлекторский закон, запрещающий шантажировать должников
Последние новости

Подгружаем последние новости