Банки не должны применять формальный подход в работе с PEPs — НБУ

Сегодня на официальном сайте Национального банка появились рекомендации по работе с национальными политически значимыми лицами — Politically Exposed Persons или PEP. Эти рекомендации регулятор предоставил банковской системе как ответ на обращения граждан, которые считаются согласно закону такими публичными деятелями.

Банки не должны применять формальный подход в работе с PEPs — НБУ
Фото: proza.ru

О чем идет речь вообще

Нацбанк отметил, что в первую очередь банки не должны использовать формальный подход при работе с такими лицами и не должны относить всех, без исключения, PEPs к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений. Такой подход не соответствует международным стандартам и рекомендациям в сфере финансового мониторинга.

«Банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния национальных политически значимых лиц, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким, у банка нет подозрения относительно отмывания средств и финансирования терроризма, а счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат или объем финансовых операций по всем счетам национальных PEP в банке не превышает 200 тыс. грн за квартал», — отметил директор департамента финансового мониторинга НБУ Алексей Бережной.

Неоправданное ограничение банком доступа политически значимых лиц к финансовым услугам может свидетельствовать о ненадлежащем исполнении требований нового закона о финмониторинге. В этом документе исключена норма об обязательной установке высокого риска деловых отношений относительно национальных PEP.

Главный подход должен быть риск-ориентированным

При разработке внутренних процедур финмониторинга банки должны использовать риск-ориентированный подход. Так, для установления источников состояния национальных PEP банка будет достаточно получить информацию от клиента, проанализировать информацию, которая уже есть в банке, и получить информацию из публичных источников с надежной репутацией, если:

  • национальный PEP обслуживался в банке до вступления в силу Закона о финмониторинге;
  • с момента прекращения выполнения им определенных публичных функций прошло не менее 12 месяцев;
  • операции по счету понятны для банка. Например, проводятся в рамках полученной заработной платы, социальных выплат;
  • PEP не проводит подозрительных финансовых операций.

Банки к 14 апреля 2021 года должны предоставить Национальному банку информацию за 1 квартал 2021 года о количестве PEPs, членов их семей, связанных с ними лиц, а также о лицах, конечными бенефициарами которых являются политически значимые лица, члены их семей и связанные лица.

Каковы возможные критерии для установления высокого риска

Это могут быть:

  • использование корпоративных механизмов (юридических лиц и других организаций) или цепи посредников для сокрытия бенефициарной собственности;
  • использование членов семьи или связанных лиц как законных владельцев активов PEP;
  • наличие доступа к государственным активам, средствам и финансовым операциям с ними;
  • наличие контроля за разрешительными органами, которые выдают лицензии и права концессии;
  • осуществление решающего влияния на деятельность финансового учреждения;
  • деятельность, связанная с государственными закупками;
  • получение наличных средств в больших объемах и т. п.

Формальное присвоение уровня риска может свидетельствовать о ненадлежащей организации внутрибанковской системы финансового мониторинга банка и соответственно оцениваться Национальным банком.



Коды для вставки в блог\форум




Интересные новости
Биткоин — это цифровое золото, но не платежный инструмент — экспертБиткоин — это цифровое золото, но не платежный инструмент — эксперт
Консорциум инвестфондов осуществил самое дорогое приобретение года — СМИКонсорциум инвестфондов осуществил самое дорогое приобретение года — СМИ
В Европе ожидается самый большой виток продовольственной инфляции за 10 лет — ООНВ Европе ожидается самый большой виток продовольственной инфляции за 10 лет — ООН
Интерпол по всему миру заморозил более 1600 банковских счетов кибермошенниковИнтерпол по всему миру заморозил более 1600 банковских счетов кибермошенников
Активы банков-банкротов в мае продали за рекордную сумму — почти 1 миллиардАктивы банков-банкротов в мае продали за рекордную сумму — почти 1 миллиард
Блок рекламы


Похожие новости

Швейцария задумалась о наказании банкиров за потерю денегШвейцария задумалась о наказании банкиров за потерю денег
Банки штата Небраска смогут хранить криптовалютуБанки штата Небраска смогут хранить криптовалюту
Украинцы продолжают нести деньги в банки. Сумма вкладов выросла на 10 миллиардовУкраинцы продолжают нести деньги в банки. Сумма вкладов выросла на 10 миллиардов
Евросоюз не хочет пускать к себе банки из третьих странЕвросоюз не хочет пускать к себе банки из третьих стран
Банки должны справиться с международными стандартами до конца года — НБУБанки должны справиться с международными стандартами до конца года — НБУ
Какие банки выдали больше всех кредитов бизнесу в 1-м кварталеКакие банки выдали больше всех кредитов бизнесу в 1-м квартале
В 1-м квартале больше всех в ОВГЗ вложились банки ТигипкоВ 1-м квартале больше всех в ОВГЗ вложились банки Тигипко
«Западные» банки могли бы покупать больше валютных ОВГЗ — аналитики ICU«Западные» банки могли бы покупать больше валютных ОВГЗ — аналитики ICU
За неделю банки выдали 709 «доступных» кредитов на 2,2 миллиардаЗа неделю банки выдали 709 «доступных» кредитов на 2,2 миллиарда
Банки выдали 1,2 миллиарда кредитов под портфельные гарантииБанки выдали 1,2 миллиарда кредитов под портфельные гарантии
Последние новости

Подгружаем последние новости