WebMoney подозревают в работе с МММ, казино и покупке наркопрепаратов

В Украине разгорается скандал вокруг платежной системы WebMoney: на банковских счетах системы было заблокировано более 60 млн грн, в киевском офисе налоговая провела обыск, в отношении руководства возбуждено уголовное дело.

Миндоходов определяет деятельность WebMoney как незаконную, поскольку у платежной системы нет лицензии НБУ. По информации Миндоходов, пользователями WebMoney были интернет-магазины, провайдеры информуслуг и физические лица, пытавшиеся скрыть нелегальные финансовые операции.

"Никто не мог отследить, сколько денег пришло за покупку товаров на счета интернет-магазинов и сколько они должны уплатить налогов, – говорит источник в правоохранительных органах. – Естественно, налоговая это долго терпеть не стала и прикрыла лавочку. Думаю, что подобная судьба ждет и другие подобные платежные системы, которые не получили разрешения НБУ и движение средств по которым отследить государству невозможно".

Управляющий партнер инвест-компании "Капитал-таймс" Эрик Найман говорит, что одна из причин блокировки работы системы – использование WebMoney для оплаты запрещенных к свободной продаже лекарственных препаратов с содержанием наркотиков, а также контрабанды через незарегистрированные интернет-магазины, пишут Вести.

"Оплатить контрабандные товары официально через банк невозможно, а WebMoney или другая нелегальная система берется. Схема простая. Регистрируется некий интернет-магазин или аптека. И человек с помощью сайта оплачивает покупку, по почте к нему приходит посылка, а через месяц интернет-сайт или интернет-аптека исчезают", – рассказал Найман.

Еще один эксперт на условиях анонимности рассказал, что через нелегальные платежные системы получают деньги финансовые пирамиды. "По неофициальным данным, через WebMoney больше всего платежей получила пирамида МММ. Кроме того, через WebMoney проходили платежи в заграничные интернет-казино, несмотря на указание, что такие платежи не принимаются", – рассказал эксперт.

Противоречива информация о том, можно проводить платежи через WebMoney или нет (у одних получалось, у других нет). В банках, через который можно было вывести наличные из этой системы, сообщили, что выплата денег временно приостановлена.

Президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко считает, что свои деньги люди смогут увидеть не раньше, чем когда платежная система решит проблемы с госорганами и получит лицензию. По его словам, следующим кандидатом на обыск может стать любая из работающих нелегально систем. "Я советую всем: прежде чем начинать пользоваться платежной системой, проверьте, лицензирована ли она НБУ. Если нет, то нет никаких гарантий, что с вашими деньгами ничего не случится. И, естественно, лучше не проводить сейчас никаких транзакций через WebMoney", – говорит Охрименко.

"WebMoney с точки зрения украинского законодательства не является платежной системой, хотя она так себя и называет, - отмечает эксперт. - Как она работает? В "Украинском профессиональном банке" открыт счет обыкновенного ООО. Когда вы перечисляете деньги, они поступают на счет этого ООО и вам формально переуступают долговое обязательство по депозиту. Вы покупаете формально имущественные права другого ООО. Когда вы рассчитываетесь, то получаете права. Все замыкается на счете ООО, куда деньги приходят и уходят".

У WebМoney есть много аналогов (как в Украине, так и за ее пределами), и они также потенциально могут быть заблокированы в нашей стране. Впрочем, с подобными сервисами воюют во всем мире в связи с тем, что с их помощью легко отмывать деньги. C 2009 года деятельность WM Transfer Ltd запрещена в Германии, а в этом году США запретили деятельность системы Bitcoin (аналог МММ-2012 – виртуальная валюта). А международные сервисы онлайн-коммерции (например, PayPal) заставили зарегистрироваться как финучреждения с получением соответствующей лицензии.

Кто имеет право

В Украине есть ряд платежных систем, против деятельности которых НБУ ничего не имеет против (их деятельность прозрачна для Нацбанка, то есть переводы можно отследить – кто, кому и от кого). Это: "Юнистрим", Visa International, Contact, Western Union, MoneyGram, Migom, "Юнион Кард", "Анелик", "Золотая Корона", "Быстрая почта", Interexpress, VIGO, American Express, "Золотая Корона – Денежные Переводы", Xpress Money, Coinstar Money Transfer, MasterCard International, "Международные денежные переводы "Лидер", BLIZKO, Money Exchange, "Аллюр", Flashcheque, Faster, Caspian Money Transfer, RIA Financial Services, Meest, "Блиц", IntelExpress, "ХАЗРИ".

Также, по данным члена совета Нацбанка Василия Горбаля, разрешение НБУ имеют платежные системы GlobalMoney и MoneXy.