Тайна раскрыта. Власти США будут получать от банков других стран данные о клиентах

Соединенные Штаты могут требовать от банка другой страны, которая имеет корреспондентский счет в банке США, любую информацию о его клиенте, подозреваемом американским Минфином или Минюстом в отмывании денег, мошенничестве или другой преступной деятельности. Об этом пишет zn.ua.

Тайна раскрыта. Власти США будут получать от банков других стран данные о клиентах
Фото: rbc.ua

Этому предшествовало принятие в декабре 2020 года Сенатом США закона о борьбе с отмыванием средств.

Что ожидает банки

Если банк откажется предоставить информацию или показания в суде или предупредит клиента о таких запросах — штраф. Злостным же нарушителям просто закроют корсчета в США, а деньги, которые будут находиться на них, арестуют, что автоматически сделает любой банк, даже самый серьезный, аутсайдером финансового мира.

Конечно, американская Фемида оставляет иностранным банкам право обжаловать требования о раскрытии информации в суде, но с неприятной оговоркой: нарушение банковской тайны не может быть единственной причиной для такого иска.

Запрашиваемая информация может касаться отчетов и записей, необходимых для оценки рисков отмывания денег, уклонения от уплаты налогов, финансового мошенничества.

Банки США не просто должны пересмотреть свои подходы к оценке рисков сотрудничества с некоторыми клиентами, но и готовить отчеты о подозрительной на их взгляд деятельности, в том числе и иностранных банках-контрагентах.

Технологически в Штатах тоже готовятся, обязав свое Казначейство создать новые стандарты для систем мониторинга транзакций и оценки рисков с использованием машинного обучения; расширить нормативы о каналах отмывания денег; учесть всевозможные варианты мошенничества с использованием криптовалют, антиквариата и других ценностей, которые заменяют деньги.

Вишенка на торте — изменения, ужесточающие ответственность высокопоставленных иностранных политиков, членов их семей или близких соратников за сокрытие, фальсификацию или искажение финансовой информации, касающейся их активов, которые дороже миллиона долларов.

И, несмотря на какой-либо политический вес в родных пенатах, в случае осуждения американской Фемидой высокопоставленным иностранцам грозит штраф, тюремное заключение и конфискация. Сотрудничество со следствием приветствуется.

Банкам, например, вообще ничего не грозит, если они, придерживаясь всех правил и инструкций, будут сдавать с потрохами своих клиентов. А информаторы могут даже претендовать на 30% от возможной суммы взыскания, правда, без учета конфискации.



Коды для вставки в блог\форум




Интересные новости
Bank of America направит на кредитование экопроектов 1 трлн доллBank of America направит на кредитование экопроектов 1 трлн долл
Инвесторы за пять месяцев вложили в акции больше, чем за 12 лет — Bank of AmericaИнвесторы за пять месяцев вложили в акции больше, чем за 12 лет — Bank of America
Мировые цены на продовольствие достигли самого высокого уровня с июня 2014 годаМировые цены на продовольствие достигли самого высокого уровня с июня 2014 года
Сильные морозы уничтожают французские виноградники: в правительстве бьют тревогуСильные морозы уничтожают французские виноградники: в правительстве бьют тревогу
В Украине продадут государственные хлебокомбинатыВ Украине продадут государственные хлебокомбинаты
Блок рекламы


Похожие новости

Семь банков будут списывать долги украинцев автоматическиСемь банков будут списывать долги украинцев автоматически
Нацбанк снял для исполнителей банковскую тайну со счетов должниковНацбанк снял для исполнителей банковскую тайну со счетов должников
МВФ советует развитым странам подумать над временным налогом на сверхприбыльМВФ советует развитым странам подумать над временным налогом на сверхприбыль
ПриватБанк похвастался увеличением иностранных переводов на 30%ПриватБанк похвастался увеличением иностранных переводов на 30%
Все страны должны иметь равные шансы при восстановлении экономики – МВФВсе страны должны иметь равные шансы при восстановлении экономики – МВФ
Индия пересмотрит пошлины на г/к прокат из шести странИндия пересмотрит пошлины на г/к прокат из шести стран
МВФ предоставит помощь бедным странам для борьбы с пандемиейМВФ предоставит помощь бедным странам для борьбы с пандемией
В Корее будут выпускать прокат с антивирусным покрытиемВ Корее будут выпускать прокат с антивирусным покрытием
Никелевый проект в Индонезии получил банковское финансированиеНикелевый проект в Индонезии получил банковское финансирование
Нацбанк предоставил 300 миллионов рефинансирования для 3 банковНацбанк предоставил 300 миллионов рефинансирования для 3 банков
Последние новости

Подгружаем последние новости