НБУ утвердил новый порядок финмониторинга небанковскими учреждениями

Национальный банк утвердил и обнародовал положение об осуществления небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

НБУ утвердил новый порядок финмониторинга небанковскими учреждениями

Основные концептуальные подходы:

  • использование риск-ориентированного подхода;
  • построение надлежащей системы управления рисками;
  • усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;
  • методы удаленной идентификации и верификации;
  • адаптированный перечень критериев риска и индикаторов рисковости;
  • риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанным лицам (PEPs).

Отдельные требования к учреждениям являются упрощенными по сравнению с банками:

  • большинству учреждений рекомендовано иметь систему автоматизации процессов по финмониторингу, однако обязательной она является только для платежных систем, осуществляющих переводы средств в режиме онлайн;
  • оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в том числе учреждениям предоставлена возможность оценивать риск не каждого клиента отдельно, а на групповой основе;
  • установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и выгодополучателей для страховых компаний;
  • небанковские учреждения не согласовывают с Национальным банком кандидатуру ответственного за финмониторинг работника. К тому же ответственному работнику разрешается совмещение и совместительство по должности.

Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента:

  • полноценными моделями верификации являются: использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью ресурса государственных онлайн-услуг «ДІЯ»;
  • упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных из бюро кредитных историй;
  • Положение определяет порядок идентификации клиента с привлечением агента и использования информации по надлежащей проверке клиента, полученной от третьей стороны. Отныне для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужна.

Напомним

28 апреля 2020 года вступил в силу Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов».







Интересные новости
Фонд держмайна отримав 49% мережі АЗС ShellФонд держмайна отримав 49% мережі АЗС Shell
Держфінмоніторинг розповів про боротьбу проти рф на економічному фронті: заблоковано рахунки майже 3 тисяч колаборантівДержфінмоніторинг розповів про боротьбу проти рф на економічному фронті: заблоковано рахунки майже 3 тисяч колаборантів
На саміт для бізнесу, де планувався виступ Гетманцева, прийшли "гуси" - ЗМІНа саміт для бізнесу, де планувався виступ Гетманцева, прийшли "гуси" - ЗМІ
Колишній офіс російського Сбербанку продали за 84 мільйониКолишній офіс російського Сбербанку продали за 84 мільйони
Ринок землі: Бізнес продав майже 1,3 тисячі гектарів землі після відкриття ринкуРинок землі: Бізнес продав майже 1,3 тисячі гектарів землі після відкриття ринку
Блок рекламы


Похожие новости

Блокування податкових накладних: новий порядок скоро почне діятиБлокування податкових накладних: новий порядок скоро почне діяти
Кабмін змінив порядок подання фінансової звітностіКабмін змінив порядок подання фінансової звітності
Стратеги Goldman Sachs предсказали новый обвал на рынке акций СШАСтратеги Goldman Sachs предсказали новый обвал на рынке акций США
Новый шантаж «Газпрома»: поставки газа в Германию сокращены наполовинуНовый шантаж «Газпрома»: поставки газа в Германию сокращены наполовину
Новый маршрут: 18 тысяч украинской кукурузы доставили в Испанию через Балтийское мореНовый маршрут: 18 тысяч украинской кукурузы доставили в Испанию через Балтийское море
Президент упростил порядок обновления строительных норм на время войныПрезидент упростил порядок обновления строительных норм на время войны
Эмбарго на нефть и санкции против Сбербанка. ЕС утвердил шестой пакет санкций против РФЭмбарго на нефть и санкции против Сбербанка. ЕС утвердил шестой пакет санкций против РФ
Новый дефицит из-за санкций: в РоSSии возникла острая нехватка ботоксаНовый дефицит из-за санкций: в РоSSии возникла острая нехватка ботокса
Каким будет новый курс доллара: гривна упадет с июняКаким будет новый курс доллара: гривна упадет с июня
НБУ назвал новый лимит на снятие наличных с карты за границейНБУ назвал новый лимит на снятие наличных с карты за границей
Последние новости

Подгружаем последние новости