НБУ утвердил новый порядок финмониторинга небанковскими учреждениями

Национальный банк утвердил и обнародовал положение об осуществления небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

НБУ утвердил новый порядок финмониторинга небанковскими учреждениями

Основные концептуальные подходы:

  • использование риск-ориентированного подхода;
  • построение надлежащей системы управления рисками;
  • усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;
  • методы удаленной идентификации и верификации;
  • адаптированный перечень критериев риска и индикаторов рисковости;
  • риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанным лицам (PEPs).

Отдельные требования к учреждениям являются упрощенными по сравнению с банками:

  • большинству учреждений рекомендовано иметь систему автоматизации процессов по финмониторингу, однако обязательной она является только для платежных систем, осуществляющих переводы средств в режиме онлайн;
  • оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в том числе учреждениям предоставлена возможность оценивать риск не каждого клиента отдельно, а на групповой основе;
  • установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и выгодополучателей для страховых компаний;
  • небанковские учреждения не согласовывают с Национальным банком кандидатуру ответственного за финмониторинг работника. К тому же ответственному работнику разрешается совмещение и совместительство по должности.

Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента:

  • полноценными моделями верификации являются: использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью ресурса государственных онлайн-услуг «ДІЯ»;
  • упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных из бюро кредитных историй;
  • Положение определяет порядок идентификации клиента с привлечением агента и использования информации по надлежащей проверке клиента, полученной от третьей стороны. Отныне для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужна.

Напомним

28 апреля 2020 года вступил в силу Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов».



Коды для вставки в блог\форум




Интересные новости
Еще два завода "Укрспирта" ушли с молоткаЕще два завода "Укрспирта" ушли с молотка
Без западных денег не можем прожить, - Зеленский о сотрудничестве с МВФБез западных денег не можем прожить, - Зеленский о сотрудничестве с МВФ
В Италии предпринимателям будут платить за переезд и открытие бизнесаВ Италии предпринимателям будут платить за переезд и открытие бизнеса
PayPal даст пользователям возможность покупать и продавать криптовалютуPayPal даст пользователям возможность покупать и продавать криптовалюту
Завершили расследование дела о попытке рейдерского захвата ProZorroЗавершили расследование дела о попытке рейдерского захвата ProZorro
Блок рекламы


Похожие новости

В Индии построят новый цинковый заводВ Индии построят новый цинковый завод
Бангладешская BSRM Steel решила построить новый прокатный заводБангладешская BSRM Steel решила построить новый прокатный завод
В Китае появится новый металлургический гигантВ Китае появится новый металлургический гигант
Регулятор обновил нормативную базу по вопросам финмониторингаРегулятор обновил нормативную базу по вопросам финмониторинга
Tsingshan и Guangxin построят новый завод по выпуску нержавейкиTsingshan и Guangxin построят новый завод по выпуску нержавейки
НБУ утвердил Наумова, но банком все еще руководит ПышныйНБУ утвердил Наумова, но банком все еще руководит Пышный
НБУ придумал новый вид стресс-тестирования банков. Он уже работаетНБУ придумал новый вид стресс-тестирования банков. Он уже работает
НБУ урегулировал порядок открытия и закрытия счетов клиентов банковНБУ урегулировал порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков
В ОАЭ хотят построить новый мощный метзаводВ ОАЭ хотят построить новый мощный метзавод
Минюст утвердил продажу арестованного имущества через ProZorro.ПродажиМинюст утвердил продажу арестованного имущества через ProZorro.Продажи
Последние новости

Подгружаем последние новости