ГПУ взялась за НБУ из-за вывода 4,1 млрд грн рефинансирования с Дельта Банка

Хозяйственный суд г. Киева рассматривает иск «Дельта Банка» (находится на стадии ликвидации) к ООО «Факториал М» о взыскании долга по договору кредитной линии в размере 94 млн долл. (в гривневом эквиваленте – 2,13 млрд грн.) и 434,7 млн грн.

То есть совокупный объем претензий Фонда гарантирования вкладов (в лице ликвидатора «Дельта Банка») достигает 2,5 млрд грн, – сообщает Finbalance.

Согласно материалам дела, ООО «Факториал М» еще несколько месяцев назад называлось ООО «Бони и Клайд» (ЕГРПОУ 37102089). Основной вид его деятельности, согласно официальным данным, – производство кино- и видеофильмов, телевизионных программ. Основателем этой компании (как и к слову, ООО «Трансинвест Украина») значится Карт Светлана Гаровна (зарегистрирована в г. Симферополь).

Как писал Finbalance, ООО «Бони и Клайд» фигурирует в уголовном производстве, открытом Генеральной прокуратурой, о незаконном завладении и растратах должностными лицами «Дельта Банка» в 2014-2015 гг. госсредств в особо крупных размерах.

Досудебным расследованием исследуются обстоятельства получения «Дельта Банком» в 2014 г. от НБУ рефинансирования в объемах больше 10 млрд. грн., из которых 4,1 млрд грн. из числа указанных средств, по данным следствия, «Дельта Банк» перечислил на 12 связанных между собой украинских субъектов хозяйствования (причем отдельные должностные лица которых были работниками «Дельта Банка») в виде фиктивных кредитов. В дальнейшем эти предприятия приобрели у «Дельта Банка» 535,3 млн долл. и перечислили их за границу – якобы во исполнение контрактов.

По данным следствия, на счета в латвийском JSC Baltic International Bank ООО «Бони и Клайд» (ООО «Факториал М») перечислило 116 млн. долл., ООО «Трансинвест Украина» – 41,4 млн долл., ООО «Риал Истейт Компани»- 17,4 млн долл.; ООО «Еплада» – 51 млн. долл.; ООО «ТИ ЭЛ СИ Системс» – 67,4 млн долл.; ООО «САБ-Р» (ООО «Эквити Ин») – 45,6 млн долл.; ООО «Украинский Бизнес-Франчайзинг» – 33,1 млн долл.; ООО «Мерчант Хауз» – 19,5 млн долл.; ООО «Зерноинтерторг» – 34,5 млн долл.; ООО «Агроновоком» (ООО «Марилькомфрукт») – 8,4 млн долл. Еще 3,9 млн долл. перечислены в Amsterdam Trade Bank NV, открытому ООО «Виса-Нова», и 75,2 млн долл. – в латвийский AS Trasta Komercbanka, открытому ООО «Домо-тех-опт».

Что важно. Судя по всему, сейчас у следователей и прокуроров ГПУ есть претензии не только к должностным лицам «Дельта Банка», но и к чиновникам НБУ, без ведома которых указанные выше операции не могли быть проведены.

Так, 13 ноября 2015 года Печерский райсуд Киева принял решение предоставить следователям и прокурорам Генпрокуратуры временный доступ к ряду документов, которые находятся во владении НБУ с возможностью извлечения их копий. Речь идет не только, скажем, про информацию о платежах от/на «Дельта Банк», но и про

– документы и сведения о должностных лицах НБУ, в компетенцию которых в период с 01.01.2013 до 11.11.2015 входило осуществление контроля за финансовой деятельностью АО «Дельта Банк», контроля за выполнением ведомственных актов НБУ, выявление нарушения действующего законодательства и принятые НБУ меры для их устранения;

– документы, подтверждающие осуществление Нацбанком за период 2012-2015 годов плановых и внеплановых проверок АО «Дельта Банк»; обеспечения мониторинга возврата банками стабилизационных кредитов, применение к банкам адекватных мер воздействия; осуществление финансового мониторинга; контроля за проведением операций по которым НБУ выданы лицензии, разрешения согласования и тому подобное;

– документы, подтверждающие выполнение должностными лицами Службы финансового мониторинга НБУ в период с 01.01.2013 до 11.11.2015 функций по АО «Дельта Банк», их банкам-контрагентам, а именно: надзора за соблюдением требований законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

- документы и сведения в бумажной и электронной форме по акционерам АО «Дельта Банк» в течение 2013-2015 годов; документы, подтверждающие куплю-продажу акций указанных банков, соответствующие разрешения (согласования) НБУ; все имеющиеся в НБУ сведения об акционерах АО «Дельта Банк» с 01.01.2013 до 11.11.2015.

Добавим, что по статистике НБУ следует, что в 2014 году за период руководства Нацбанком Игоря Соркина (до 24 февраля) «Дельта Банк» получил от НБУ под залог гособлигаций по операциям РЕПО 1,42 млрд грн.

В период руководства в НБУ Степана Кубива (с 24 февраля по 20 июня 2014) – 4150000000 грн кредитов для сохранения ликвидности под залог имущественных прав по кредитным договорам. Кроме того, «Дельта Банк» под залог гособлигаций по операциям РЕПО получил еще 786 млн грн, а на тендерах под залог гособлигаций, облигаций ГИУ и облигаций предприятий с гарантией Кабмина – 2600000000 грн.

В период руководства в НБУ Валерии Гонтаревой (с 20 июня 2014 года) «Дельта Банк» получил от Нацбанка стабкредит на 960 млн грн (такие займы выдаются как минимум на два года), а также 1 млрд грн – под залог гособлигаций на тендерах.

По данным НБУ, в 2015 году «Дельта Банк» рефинансирования на срок более 30 дней не получал.

В начале июля на запрос Finbalance пресс-служба Нацбанка сообщила, что из 9,3 млрд грн общей суммы задолженности «Дельта Банка» перед НБУ по состоянию на 01 марта 5,2 млрд грн – это были стабилизационные кредиты сроком на два года, а 4,1 млрд грн – краткосрочные кредиты для поддержания ликвидности на срок до одного года. При этом в пресс-службе НБУ уверяли, что «кредиты рефинансирования предоставляются под приемлемое обеспечение в соответствии с положениями законодательства Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка».

На днях в Фонде гарантирования информировали, что вкладчикам «Дельта Банка» уже выплачено 15,1 млрд грн или 94% гарантированной суммы. В частности, в период проведения выплат в период ликвидации (они начались 8 октября) вкладчики уже получили 6,6 млрд грн с 7,6 млрд грн запланированных, а в период временной администрации – 8,5 млрд грн.

Как известно, соответствующие компенсации вкладчикам «Дельты», как и других банков-банкротов, преимущественно осуществляются за счет эмиссионных средств – кредитов НБУ для ФГВФЛ и займов Минфина, который выпускает гособлигации (ОВГЗ), а монетизирует их тот же Нацбанк. Это к вопросу, почему в т. ч. курс гривны продолжает лихорадить.

Опять же на днях заместитель директора-распорядителя Фонда гарантирования Андрей Оленчик уверял, что возвращение средств в «Дельта Банк» можно ожидать не только от реализации его активов, но и благодаря обращению Фонда к владельцам и связанным лицам с требованием о возмещении вреда, причиненного банку.