Банки, риелторов и даже почту обязали проверять своих клиентов

Документом вносится ряд изменений в Закон "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". По данным аналитиков, закон расширяет перечень субъектов первичного финмониторинга, которые обязаны собирать информацию о деятельности своих клиентов и передавать ее специально созданному уполномоченному органу. Также расширен перечень госорганов, которые осуществляют контроль над субъектами первичного финмониторинга (в т. ч. Минюст, Минфин, Минэкономики).

Субъекты первичного финмониторинга, в соответствии с Законом, разделяются на специальных и неспециальных. В число первых входят:

- риелторы,

- аудиторы,

- нотариусы,

- адвокаты и бухгалтеры-предприниматели,

- продавцы драгоценных металлов и камней,

- организаторы азартных игр и т. д.

Среди неспециальных:

- банки и страховые компании,

- кредитные союзы и ломбарды;

- товарные и фондовые биржи;

- профессиональные участники рынка ценных бумаг;

- учреждения, занимающиеся переводом денежных средств, в том числе операторы почтовой связи, и др.

Вышеназванных субъектов Закон обязывает собирать существенную информацию о своих клиентах и их сделках (финансовых операциях), в том числе о:

- переводе денежных средств на анонимные счета за границу и поступлении средств с анонимного (номерного) счета;

- купле-продаже дорожных чеков (других аналогичных платежных средств) за наличные;

- предоставлении или получении кредита (ссуды), в том числе от предприятий, местонахождение которых относится к "неблагонадежным";

- зачислении на счет средств в наличной форме, с их последующим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу;

- обмене банкнот на банкноты другого номинала и осуществлении наличных расчетов;

- переводе средств за границу при отсутствии внешнеэкономического контракта;

- проведении финопераций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях;

- получении (уплате, переводе) страхового платежа и проведении страховой выплаты или страхового возмещения;

- выплате (передаче) выигрыша в лотерею, внесении другим способом платы за право участия в азартной игре;

- осуществлении расчетов по ВЭД-контрактам, не предусматривающим фактического перемещения продукции через таможенную границу Украины, и др.

За непредоставление такого рода информации (несвоевременное ее предоставление) субъектам первичного финмониторинга будет грозить довольно серьезная ответственность: минимальный штраф 1-2 тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничение свободы сроком до двух лет, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.