В Черновцах работники банка незаконно выдавали кредиты безработным

Первомайский районный суд Черновцов вынес приговор по уголовному делу, возбужденному прокуратурой по материалам СБУ в отношении 9 участников преступной группы, в состав которой входили два должностных лица областного филиала коммерческого банка.

Эта группа использовала мошеннический механизм присвоения средств в кредитно-банковской сфере, сообщили в пресс-центре УСБУ в Черновицкой области, передаёт УНИАН.

В процессе расследования, которое длилось почти два года, установлено, что руководитель отделения банка вместе с подчиненным организовал поиск потенциальных заемщиков, к которому в качестве посредников были привлечены еще семь местных жителей. С предложением получить потребительские кредиты они обращались к лицам, нуждавшимся в деньгах, однако не могли их получить в банке из-за отсутствия постоянного места работы.

Банковские сотрудники подделывали необходимые документы в отношении доходов граждан и без согласования со службой банковской безопасности оформляли фиктивные протоколы о выдаче кредитов. Полученные средства распределялись между заемщиками, посредниками и работниками банка.

Значительные суммы потребительских кредитов также были получены с использованием поддельных документов, оформленных на подставных лиц, которые вообще денег не получали.

На протяжении 2005-2007 годов злоумышленники незаконно выдали несколько сотен кредитов, значительную часть которых на сумму более 1 млн грн до сих пор не возвращена.

Преступники признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 27, ч. 3 ст. 190, ч. 1 ст. 222, ч. 3 ст. 358, ч.1 ст. 366, ч. 2 ст. 367 Уголовного кодекса Украины, и осуждены к различным срокам лишения свободы – от 1,5 до 3,5 лет – с лишением права занимать материально ответственные должности.

В 2009 г из украинских банков было похищено 64 млн грн. Из них более 62 млн грн украли сотрудники финучреждений

За 10 месяцев 2009 года из украинских финансовых учреждений было похищено 64 млн грн. При этом грабители вынесли около 1,5 млн грн, а сотрудники банков похитили 62,5 млн грн, сообщает "Левый берег".

Всего же за 10 месяцев 2009 года было зафиксировано 150 нападений на банки, общая сумма награбленного составила около 1,5 млн грн – это данные Украинского кредитно-банковского союза. То есть, в среднем, грабитель уносил из отделения 10 тыс грн.

"Пока одни преступники грабили финучреждения, другие пришли к выводу, что "кража" безопаснее "ограбления". - 24 октября на Волыни были задержаны сотрудники одного из коммерческих банков, которые вместе с подельниками вывели из банка 17 млн грн. Клерки выдавали кредиты под залог трех земельных участков, стоимость которых была завышена в 10 раз. Совсем недавно – 23 ноября – в Киеве были задержаны сотрудники финструктуры, по фиктивным кредитным договорам похитившие на работе 6,8 млн грн. В тот же день в Житомире был задержан директор отделения "Альфа-Банка", который за последние три месяца вместе с заведующей кассой сумел прикарманить 0,7 млн грн. Всего за 10 месяцев 2009 года милиция открыла более 40 уголовных дел против сотрудников банков. Общий ущерб от их хищений в десятки раз превышает убытки от нападений. Если похищено было 62,5 млн грн, то украдено – всего 1,5 млн грн".

"Сотрудники банков вооружены печатями и бланками – оружием намного более мощным, чем пистолеты-зажигалки или топоры". Так, в Донецке сотрудники одного из финучреждений разработали простую схему: выдавая кредит на покупку машины, указывали сумму кредита, чуть большую, чем стоимость машины. Откаты клерки прикарманивали, схема успешно сработала на 38 клиентах, на которых удалось заработать 1,7 млн грн.

Подобную махинацию использовала начальница одного из отделений банка во Львове – ей удалось выдать 429 кредитов за два года и присвоить 3,2 млн грн. Те, кто не может выдавать кредиты, пробуют другие способы: на Закарпатье сотрудники "карточного" отделения выпустили кредитные карты на 21 подставного человека, а потом снимали деньги в банкоматах. До ареста им удалось снять 328 тыс грн.

При этом отмечается, что сами банки далеко не всегда обращаются к правоохранителям, решая проблемы с вороватыми сотрудниками с помощью собственных служб безопасности или банально увольняя нечистых на руку, если сумма убытков не слишком велика, отмечает издание. "Самое дорогое, что есть у банка, – это репутация. Так зачем демонстрировать клиентам, что у тебя работают преступники?", – сказал руководитель одного из крупных украинских финучреждений.

Ранее генеральный прокурор Украины Александр Медведько обязал подчинённых до 1 декабря проверить наличие в банковских учреждениях систем охраны и возбудить, в случае отсутствия охранных систем, уголовные дела против руководителей банков за служебную халатность.

Об этом он заявил на координационном совещании работников прокуратуры и правоохранительных органов по усилению противодействия кражам, грабежам и разбоям.

Стоит отметить, что в первом полугодии 2009-го отделения банков, обменные пункты и банкоматы подвергались нападениям 109 раз, тогда как за весь 2008 год - 103 раза.