Купил квартиру? Ты - подозреваемый!

Купил квартиру? Ты - подозреваемый!

Верховная Рада ужесточила контроль за финансовыми операциями - теперь в отмывании доходов, полученных преступным путем, будут подозреваться все лица, осуществляющие сделки на сумму от 100 тыс. грн. в наличной валюте. Эксперты уверены, что это усилит борьбу с незаконными доходами и будет стимулировать перевод средств населения в безналичную форму. Рынок недвижимости ожидают тенизация и стагнация, так как под мониторинг подпадут почти все сделки, пишет газета "Коммерсантъ-Украина".

В пятницу Верховная Рада внесла изменения в закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" с целью реализации 40 рекомендаций международной Группы по разработке финансовых мероприятий по борьбе с отмыванием денег (FATF). Депутаты расширили перечень субъектов предпринимательской деятельности, которые должны сообщать в Госфинмониторинг о крупных и сомнительных финансовых операциях своих клиентов: помимо банков, страховых компаний, товарных и фондовых бирж, игровых заведений, ломбардов и платежных систем, в него теперь входят торговцы недвижимостью (риэлтеры), драгоценными металлами и камнями, предметами антиквариата и искусства, нотариусы, адвокаты, аудиторы, бухгалтеры, филиалы иностранных предприятий и операторы почтовой связи.

Лимит суммы, подлежащей обязательному финансовому мониторингу, парламент повысил с 80 тыс. грн. до 100 тыс. грн. (также в валютном эквиваленте). При осуществлении операций на такую сумму субъекты первичного мониторинга обязаны провести идентификацию клиента. Также расширен перечень операций, являющихся подозрительными и о которых необходимо сообщать в Госфинмониторинг. Обязательной проверке подлежат, в частности, операции, оплаченные наличной валютой; проведенные неприбыльными и благотворительными организациями; получение членом кредитного союза нескольких кредитов за один день. Кроме того, операции будут мониторить, если они запутаны или имеют необычный характер, не имеют очевидного экономического смысла, не соответствуют сути деятельности клиента, раздроблены с целью избежания проверки. Любопытно, что депутаты изъяли из закона толкование этих признаков.

Адвокаты, аудиторы, бухгалтеры и нотариусы смогут не сообщать о своих подозрениях, если информация стала им известна при обстоятельствах, которые являются адвокатской или профессиональной тайной. Исключением для нотариусов стали сделки купли-продажи недвижимости на сумму от 400 тыс. грн.

Банкиры довольны ужесточением контроля за финансовыми операциями, так как надеются на приток наличных средств в банковскую систему. "Это будет стимулировать перевод наличных сбережений, хранящихся под подушками у населения, в безналичную форму. А безналичные расчеты контролируются, - говорит председатель правления банка "Хрещатик" Дмитрий Гриджук. - Теперь в торговых точках при осуществлении крупной покупки нужно будет проводить идентификацию личности. Повышение лимита связано с инфляцией и обесценением гривни". Автодилеры уверены, что проверки на предмет отмывания грязных денег не усложнят их работу. "Официальные автосалоны не берут наличные - покупатель перечисляет деньги на счет или вносит их в кассы банков-партнеров", - отмечает генеральный директор Всеукраинской ассоциации автоимпортеров и дилеров Олег Назаренко.

Больше всего пострадают от действия нового закона агентства недвижимости, которые прогнозируют переход рынка в тень. "Сейчас сделок и так очень мало, а 100 тыс. грн - очень низкий ценовой порог, потому что цены сейчас стартуют от 60-70 тыс. долларов (480-560 тыс. грн. – ред.). Если риэлтеры начнут требовать документы и сообщать о подозрительных сделках, никто не будет к ним обращаться и рынок умрет или полностью уйдет в тень, - уверен президент Союза специалистов по недвижимости Киева Игорь Однопозов. - Чтобы выявить теневые доходы, можно обратиться в БТИ, где фиксируются все сделки, цены и новые владельцы недвижимости, а если риэлтеры начнут проверять доходы, то клиенты будут заключать сделки напрямую. Это автоматически снизит налоговые отчисления".







Интересные новости
В Україні купили за один день $342,1 млн – тижневий баланс у межах $1,1 млрдВ Україні купили за один день $342,1 млн – тижневий баланс у межах $1,1 млрд
Банки Китаю почали блокувати та повертати назад платежі з Росії в юаняхБанки Китаю почали блокувати та повертати назад платежі з Росії в юанях
Нацбанк віддає достроково 30 млрд грн у державний бюджетНацбанк віддає достроково 30 млрд грн у державний бюджет
Відсоткова ставка в різних країнах: як центробанки реагують на виклики інфляціїВідсоткова ставка в різних країнах: як центробанки реагують на виклики інфляції
Податківці з понеділка дзвонитимуть платникам податків, які заборгували – ДПСПодатківці з понеділка дзвонитимуть платникам податків, які заборгували – ДПС
Блок рекламы


Похожие новости

В Україні купили за один день $342,1 млн – тижневий баланс у межах $1,1 млрдВ Україні купили за один день $342,1 млн – тижневий баланс у межах $1,1 млрд
Скандал навколо укриттів: у Києві закупили сковороду за 720 тис. грн та овочерізки по 130 тис. грнСкандал навколо укриттів: у Києві закупили сковороду за 720 тис. грн та овочерізки по 130 тис. грн
Бейонсе купила найдорожчий особняк у Каліфорнії за 200 млн доларів: фотоБейонсе купила найдорожчий особняк у Каліфорнії за 200 млн доларів: фото
Henkel нарешті йде з Росії — бізнес купили "місцеві інвестори"Henkel нарешті йде з Росії — бізнес купили "місцеві інвестори"
Скандал в Рівненській області: міськрада закупила дітям військових ЗСУ печиво по 600 гривень за кілограмСкандал в Рівненській області: міськрада закупила дітям військових ЗСУ печиво по 600 гривень за кілограм
Американська компанія купила український сервіс для геймерів DMarket за $100 мільйонів — ЗМІАмериканська компанія купила український сервіс для геймерів DMarket за $100 мільйонів — ЗМІ
Населення в листопаді купило валюти на $391 мільйон більше, ніж продалоНаселення в листопаді купило валюти на $391 мільйон більше, ніж продало
АРМА купило військових облігацій ще на 300 мільйонівАРМА купило військових облігацій ще на 300 мільйонів
Можуть, коли хочуть: «Укрзалізниця» вперше купила дизпаливо напряму у виробника – НіколовМожуть, коли хочуть: «Укрзалізниця» вперше купила дизпаливо напряму у виробника – Ніколов
Центробанки купили рекордну кількість золота у минулому кварталі — BloombergЦентробанки купили рекордну кількість золота у минулому кварталі — Bloomberg
Последние новости

Подгружаем последние новости